>> >> התוכנית של האוצר האוצר ללקוחות בית המשפט נשים

התוכנית של האוצר האוצר ללקוחות בית המשפט נשים

Anonim

החברות מקוות כי יועצות פיננסיות יכולות למלא תפקיד גדול במשיכת יותר נשים למשקיעים. (iStockphoto)

התעשייה הפיננסית היא בעיה של נשים, אומרת אלכסנדרה לבנטל, מנכ"לית ונשיא חברת לבנטל אחזקות, והיא עומדת להגיע לגדול יותר, שכן נשים מנהלות יותר עושר. "תמיד היה קשר עם איך להגיע למשקיעים", היא אומרת. בשנות ה -90, החברות השתמשו בחוברות ורודות וסגולות כדי למשוך לקוחות של נשים, והן עדיין מתאמצות למצוא את הטון הנכון, היא אומרת. "את צריכה לגשת אליו מנקודת מבט של אישה ולהבין איך אישה חושבת. .

אני עדיין חושב שכולם מחפשים את החוליה החסרה ".

פתרון אחד הוא להסתמך יותר על נשים יועצים, אומר Lebenthal. עם זאת, היא מודה כי זה לא קל לעשות, בהתחשב במחסור של כרומוזומים X כפול בתחום. המועצה לתכנון פיננסי מוסמך של תקן יש אפילו השיקה יוזמה כדי למשוך יותר נשים למקצוע לאחר וציין כי כרגע מהווים רק 23 אחוזים של אנשי מקצוע CFP.

לבנטל פתחה במגזין דיגיטלי רבעוני חדש, סיירה, שמטרתו ל -90, 000 יועצות פיננסיות בתחום. היא מקווה שיועצות יכולות ללמוד אחת מהשנייה ולאסוף כלים שיסייעו להם לבנות את הנכסים שלהם בניהול, ולשרת את הלקוחות שלהן טוב יותר.

לבנטל אינה היחידה בתחום השירותים הפיננסיים, אשר שמה לב כמה לקוחות נשים חשובים, ויותר ויותר. דו"ח של פרשינג, שפורסם ב -2012, מצא כי נשים שולטות בשני שלישים מההוצאה השנתית במדינה (כ -12 טריליון דולר), ו -8 מתוך 10 יהיו אחראים על מצבם הכלכלי בשלב כלשהו בחייהם. נשים, לעומת זאת, גם אומר כי הם "מרוצים פחות" עם אנשי מקצוע פיננסיים מאשר גברים, והם פחות סביר מאשר גברים לומר כי היועץ הפיננסי שלהם עושה להם משקיע חכם.

[חיפוש: מצא את היועץ הפיננסי הטוב ביותר עבורך.]

בהכרה זה שוק הנשי גדל, חברות פיננסיות רבות עושים יותר מאמץ כדי לפנות לנשים. סיטיגרופ השיקה את "נשים ושות '", הכוללת תכנים מקוונים לנשים העוסקות בניהול כספים, קריירה וחיי משפחה. בנק סאנט-טראסט מארח אירועים חינוכיים שמציגים "נושאים שיש בהם עניין ייחודי לנשים ויוצרים סביבה שבה נשים מרגישות בנוח לשאול שאלות", אומרת לאה וויינגר, סונטריום, מנהלת פרטית בחברת Wealth Management. TIAA-CREF מציעה Webinars המכוונים לנשים, כמו "היא קיבלה את זה: מדריך של אישה לחיסכון ולהשקעה". בשנה שעברה, פידליטי השיקה תוכנית הנקראת "נשים מעורבות נשים", שמציעות סדנאות, ניירות לבנים ומדריך ליועצים.

לינדה דסקאנו, נשיאת ומנכ"ל חברת "נשים ושות '", אומרת שהיחידה שלה נוצרה לאחר ששמעו את סיטי מנשיאות בכירים בכנס בו הרגישו שהתעשייה מדברת אליהן. "דיברנו איתם, לא איתם, ודיברנו על מוצרים, אז נשמענו מאוד עניין אישי", היא אומרת. Citi השיקה נשים ושות 'להציע לנשים "משאבים לתפקידים השונים [נשים משחק] ואת ההזדמנות לדבר אלינו בחזרה", היא אומרת. בנוסף לאתר האינטרנט womenandco.com, הקבוצה גם אינטראקציה עם נשים בטוויטר (@WomenandCo) ו LinkedIn.

"זה לוקח יותר זמן לתקשר עם הלקוחות הנשי, אבל את התמורה היא שם. הם נאמנים, והם מתייחסים יותר מגברים ", אומרת אן לונג, נשיאת NFP Life, זרוע הביטוח של חברת השירותים הפיננסיים National Financial Partners. היא גם מעודדת יועצים להתמקד בביטחון הפיננסי המוצרים שהם מוכרים יכול ליצור, כי זה נוטה להיות חשוב לנשים. "נשים תמיד יהיה שיעור שיש מספיק כסף פרישה שיש ביטחון ובטיחות גבוהה; גברים יותר על עושר בניין האימפריה ", היא אומרת.

"מניסיוני בעבודה עם נשים, אנחנו רוצים שיטופלו. אנחנו רק רוצים לדעת שאנחנו בסדר.

יש לנו מספיק כסף כדי להיות יציבה כלכלית עצמאית כלכלית? זו הרגשה אנושית כללית ", אומרת ונדי ויבר, מנהלת תיקים בחברת FBB Capital Partners, חברה לניהול הון שבסיסה באזור וושינגטון הבירה. המשרד נוסד על ידי שתי נשים שהבחינו כי כאשר אבותיהם של חברים נפטרו, אמהותיהם נזקקו לעזרה בניהול כספם. המשרד מתמקד בלקוחות נשים הנמצאות בנקודות מעבר בחייהן.

[

לקרוא:

היכן נמצאות המתכננות הפיננסיות? ]

עבור נשים המחפשות את היועץ הנכון, הנה מה מומחים פיננסיים ממליצים לחפש:

1. מישהו שמתמקד במטרות שלך.

ויבר אומרת כשהיא מתחילה לעבוד עם לקוח, היא מתמקדת המטרות הגדולות שלה, בין אם זה חיסכון עבור המכללה לילדים או החלפת קריירה. לאחר מכן, היא יכולה לעזור ללקוחות שלה לפתח תוכנית כדי לעמוד ביעדי החיסכון. "בואי נדבר על התמונה הגדולה ואז נלך לתמונה הקטנה", היא אומרת. התמקדות על מטרות מוחשיות יכול גם לעזור לקחת את הרגש מתוך המשוואה ולהפוך את תהליך הפיתוח של תוכנית פיננסית פחות מאיימת.

Descano של נשים ושות 'ממליץ לטפל בתהליך של מציאת יועץ כמו שכירת עובד חדש. "לראיין כמה אנשים שונים, ולעבור תרגיל התכנון איתם. הרבה מזה מגיע לתגובת בטן ", היא אומרת.

2. יועץ שקל לדבר איתו.

"נשים צריכות לחפש יועצים משותפים. המחקרים שלנו מצביעים על כך שנשים מעוניינות להיות חלק מתהליך קבלת ההחלטות ולנהל דיאלוג פעיל עם היועצת שלהן ", אומר וויינגר. לדבר לפחות ארבע פעמים בשנה זה מקום טוב להתחיל בו, היא מוסיפה.

נשים צריך גם להימנע מכל מי שהם מרגישים הוא מדבר אליהם. "נשים אינן רוצות שהמצגת תהיה מטומטמת עבורן", אומרת לונג, והוסיפה כי נשים ערכו לעתים קרובות מחקרים רבים על מוצרים פיננסיים פוטנציאליים, עוד לפני שפגשו עם היועץ שלהם, מה שמגביר את ההתנשאות.

[

ראה:

11 עצות כסף לנשים]

3. מי שמעודד הרבה שאלות.

נשים לפעמים לא רוצות לשאול שאלות מחשש שייראו "מטופשות", אומר לבנטל, ופירוש הדבר כי היועצים צריכים להיות פרואקטיביים כדי לוודא שהלקוחות שלהן עוסקים בדיון. "אנשים צריכים להבין שאתה צריך לדבר עם אישה אחרת. היא לא תמיד תעצור ותשאול שאלות; אתה צריך להיות קשוב באמת לשפת הגוף ולהבחין כאשר עיניה מזדגגות ואומר, "אני חושב שאני פשוט איבדתי אותך. תן לי לעבור על זה שוב ", מוסיף לבנטל. "זה באמת קשור ליחסים האישיים. זה מאוד מודעים לרגע שבו אתה יכול לאבד את האישה או שאתה יכול לעצור, להחזיק אותה, להחזיק את ידה ולחזור על מה שאמרת, ולהכיר כי היא לא אמורה לדעת הכל. אם אתה עושה את זה, יש לך אותה לכל החיים. "

שיחות מסוג זה יכולות להוביל למערכת יחסים מתמשכת בין הלקוח לבין היועץ - ואחת מועילה לשני הצדדים.